Kap. 1 Leders beretning
2013 var et godt år for forbedringsarbeid. Systematisk jakt på feilkilder og flaskehalser har gitt resultater. Vi har hatt jevnt høyere kvalitet på pensjonsutbetalingene og høy effektivitet. Alle vesentlige krav i tildelingsbrevet er nådd.
100 %
innsats i dag
for å bli 2-3 %
bedre i morgen
Kap. 2 Introduksjon til virksomheten
SPK forvalter pensjonsrettighetene til én million medlemmer på fellesskapets vegne. SPK skal samtidig være en trygg, forutsigbar og kostnadseffektiv samarbeidspartner for våre kunder.
Nøkkeltall | 2013 | 2012 | 2011 | |
---|---|---|---|---|
Kunder og medlemmer | ||||
Kunder i pensjonsordningen | Antall | 1 600 | 1 600 | 1 600 |
Medlemmer * | Antall | 1 022 000 | 1 005 000 | 990 000 |
Yrkesaktive medlemmer | Antall | 294 000 | 291 000 | 288 000 |
Delvis yrkesaktive og delvis pensjonister | Antall | 16 000 | 17 000 | 17 000 |
Pensjonister | Antall | 246 000 | 236 000 | 229 000 |
Personer med rettighet fra tidligere arbeidsforhold ** | Antall | 466 000 | 461 000 | 456 000 |
Tjenestepensjon | ||||
Opptjente pensjonsrettigheter | Mill. kroner | 432 100 | 415 900 | 383 900 |
Pensjonspremie | Mill. kroner | 13 800 | 12 300 | 11 400 |
Utbetalte pensjoner | Mill. kroner | 22 800 | 21 800 | 21 100 |
Lån | ||||
Utlånsportefølje | Mill. kroner | 83 500 | 58 200 | 42 700 |
Søknader om boliglån | Antall | 32 00 | 30 200 | 19 400 |
Lånekunder | Antall | 74 900 | 57 300 | 46 800 |
Forsikring | ||||
Premieinntekter | Mill. kroner | 240 | 240 | 254 |
Utbetalte erstatninger yrkesskade | Mill. kroner | 88 | 75 | 81 |
Utbetalte erstatninger gruppeliv | Mill. kroner | 161 | 157 | 172 |
Kapitalforvaltning | ||||
Fondsmidler i Apotekordningen | Mill. kroner | 6 560 | 5 800 | 5 300 |
Årlig avkastning på fondsmidlene i Apotekordningen | Prosent | 7,6 | 6,8 | 2,5 |
Interne nøkkeltall | ||||
Årsverk | Antall | 384 | 386 | 389 |
Driftskostnader | Mill. kroner | 602 | 562 | 508 |
Lønnsandel av driftskostnader | Prosent | 44 | 44 | 43 |
Lønn og sosiale kostnader per årsverk | Kroner | 710 000 | 662 000 | 673 000 |
* Inkluderer Pensjonsordningen for apotekvirksomhet
** Arbeider ikke lenger i virksomhet knyttet til SPK, men har pensjonsrettigheter hos SPK (oppsatt rett).
Kap. 3 Årets aktiviteter og resultater
I en forvaltningsbedrift er det ikke bunnlinjen som forteller hvilke verdier vi har skapt. I dette kapitlet presenterer vi vårt utvidede «resultatregnskap». Resultatene for 2013 viser at SPK nådde alle vesentlige krav og mål.
Kap. 4 Styring og kontroll i virksomheten
SPK har god styring og kontroll, tilpasset SPKs egenart og behov. I 2013 har SPK oppnådd alle vesentlige mål og resultatkrav fastsatt av vårt eierdepartement. Vi fikk ingen merknader i revisjonsberetning fra Riksrevisjonen for 2012, og det er i 2013 ikke avdekket noen vesentlige risikoforhold gjennom internrevisjonen.
For å sikre en mest mulig helhetlig styring og kontroll i SPK, er risikostyring, internkontroll og forretningsutvikling tett integrert med arbeidet på mål- og resultatstyring.
Kap. 5 Vurdering av fremtidsutsikter
Hva slags offentlig tjenestepensjon får vi i fremtiden? Hvordan endrer markedet seg? Hvordan greier SPK å håndtere endringene som kommer? Vår fremtid handler om disse tre spørsmålene.
av våre medlemmer har ektefelle- og barnepensjon innbakt i sine medlemsfordeler.
Kap. 6 Årsregnskap
Statens pensjonskasse (SPK) leverer to regnskap. SPK Forvaltning, som viser økonomien i SPKs driftsorganisasjon. Og SPK Forsikring, som viser inntekter og utgifter i de ulike pensjons- og forsikringsordningene, inkludert boliglånsordningen.
Volumet har økt innenfor de fleste produktområder i forhold til 2012. SPK har lykkes i å håndtere både økt volum og økt regelverkskompleksitet, samtidig som det totale kostnadsnivået er holdt stabilt.